월배당 ETF 종류·수익률·추천 ETF 총정리

byiriari • • 2 min read

 

미국 월배당 ETF 개요

미국 월배당 ETF는 투자자에게 매달 배당금을 지급하는 상장지수펀드(ETF)로, 정기적이고 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 인기가 높습니다. 일반적으로 미국 주식의 배당은 분기별로 지급되지만, 월배당 ETF는 다양한 자산(주식, 리츠, 채권 등)에 투자해 매달 배당금을 받을 수 있도록 설계되어 있습니다^1_2^1_3.

대표적인 미국 월배당 ETF 종류

아래는 미국 시장에 상장된 대표 월배당 ETF와 주요 특징입니다.

ETF명주요 투자자산특징연 배당수익률(대략)
JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)S&P500 우량주+커버드콜커버드콜 전략으로 높은 월배당, 변동성 완화6~10%^1_2
QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)나스닥100+커버드콜나스닥100 지수에 커버드콜 적용, 고배당10% 내외^1_2
DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)배당주+커버드콜배당성장주와 커버드콜 병행, 안정성 추구4~6%^1_2
KBWY미국 리츠소형 리츠 중심, 부동산 월세 수익약 10%^1_5
PFF미국 우선주고정 배당률의 우선주 중심약 5%^1_5
SPHDS&P500 고배당/저변동성배당 많고 변동성 낮은 50개 종목4% 이상^1_5
EMLC신흥국 국채신흥국 통화표시 채권5% 내외^1_5
ANGL하이일드 채권BBB 이하 등급 채권5% 내외^1_5
IYLD자산배분형주식, 채권, 대체자산 분산4% 내외^1_5
MDIV멀티자산우선주, 리츠, 고배당주, MLP, 하이일드채권6% 내외^1_5

월배당 ETF의 장점

  • 매달 현금 흐름: 월급처럼 매달 배당금이 들어와 생활비나 재투자에 활용 가능^1_2.
  • 복리 효과: 배당금을 재투자하면 복리 효과 극대화^1_2.
  • 분산 투자: 다양한 자산에 분산 투자해 리스크 관리^1_5.
  • 상대적 안정성: 주가 차익 중심 투자보다 변동성 낮음^1_2.

투자 시 유의사항

  • 세금: 미국 월배당 ETF의 배당금은 한국에서 15.4% 배당소득세가 원천징수됩니다. 연간 금융소득 2,000만 원 초과 시 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다^1_5.
  • 환율 리스크: 달러로 배당금이 지급되므로 환율 변동에 따라 실제 수익이 달라질 수 있습니다^1_5.
  • 상품 구조: 커버드콜 ETF는 주가 상승 시 수익이 제한될 수 있고, 리츠 ETF는 부동산 경기 영향에 민감합니다.

국내 상장 미국 월배당 ETF

국내에서도 미국 배당주에 투자하는 월배당 ETF가 상장되어 있습니다. 대표적으로 2024년 8월 13일 상장된 KODEX 미국배당다우존스 ETF(489250)는 미국 우량 배당성장주 100종목에 투자하며, 매월 15일 배당금을 지급하는 구조입니다. ISA 계좌를 활용하면 세제 혜택도 누릴 수 있습니다^1_1.

결론

미국 월배당 ETF는 매달 꾸준한 현금흐름과 복리 효과, 분산투자 등 다양한 장점을 제공하지만, 세금과 환율, 상품 구조 등 투자 전 반드시 고려해야 할 요소가 있습니다. 대표 ETF로는 JEPI, QYLD, DIVO, KBWY, PFF, SPHD 등이 있으며, 국내 상장 ETF로는 KODEX 미국배당다우존스 ETF 등이 있습니다^1_1^1_5.

⁂

미국 월배당 ETF 중 가장 인기 있는 것은 무엇인가요

미국 월배당 ETF 중에서 가장 인기 있는 상품은 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)입니다. SCHD는 미국의 우량 배당주에 투자하는 ETF로, 2011년 상장 이후 순자산이 74조 원에 달할 정도로 폭발적으로 성장했으며, 국내 투자자들이 2023년 기준으로 가장 많이 순매수한 미국 주식 1위에 오를 만큼 압도적인 선호도를 보이고 있습니다^2_1.

SCHD는 분기배당이지만, 국내외 투자자들 사이에서 "배당 ETF의 바이블"로 불릴 정도로 신뢰받고 있으며, 최근에는 이와 동일한 지수를 추종하는 월배당 ETF가 국내에도 상장될 정도로 그 인기가 이어지고 있습니다^2_1.

월배당 구조 자체로는 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)와 QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF), DIVO(Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF) 등도 미국 현지에서 매우 높은 인기를 자랑합니다. 특히 JEPI는 커버드콜 전략을 활용해 매달 높은 배당을 제공하며, 미국 월배당 ETF 중 순자산 규모와 거래량 측면에서 최상위권을 유지하고 있습니다^2_2.

정리하면,

  • SCHD: 미국 우량 배당주 ETF로 국내외에서 가장 인기 있는 배당 ETF^2_1.
  • JEPI: 월배당 ETF 중 미국 현지에서 가장 인기 있는 상품 중 하나^2_2.
  • QYLD, DIVO 등도 월배당 ETF 시장에서 높은 인기를 보임^2_2.

즉, 미국 월배당 ETF 중 가장 인기 있는 상품은 SCHD(분기배당이지만 압도적 자금유입과 신뢰), 그리고 월배당 구조로는 JEPI가 대표적입니다.

⁂

SCHD, JEPI, QYLD, DIVO 비교 분석

미국 월배당 및 배당 관련 인기 ETF인 SCHD, JEPI, QYLD, DIVO는 각각 특징과 투자 전략, 수익률, 배당률, 위험도 면에서 차이가 큽니다. 아래에서 주요 항목별로 비교해드립니다.

1. 투자 전략 및 구성

ETF투자 전략주요 특징보유 종목 수대표 섹터/종목
SCHDDow Jones U.S. Dividend 100 지수 추종, 우량 배당주 중심전통적 배당성장주, 분기배당, 낮은 비용(0.06%)약 100개에너지, 소비재, 헬스케어 등 (예: 코카콜라, 홈디포, 콘코필립스) ^3_1^3_14
JEPIS&P500 우량주 + 커버드콜 전략, 월배당안정적 배당+커버드콜 프리미엄, 기술주 비중 적당, 변동성 완화약 115개비자, 마스터카드, 마이크로소프트 등 ^3_2
QYLD나스닥100 지수 + 커버드콜 전략, 월배당고배당(10% 이상), 기술주 집중, 옵션 프리미엄 수익 극대화나스닥 100 전 종목애플, 마이크로소프트, 아마존 등 ^3_3
DIVOS&P500 고배당주 + 커버드콜, 적극적 운용배당+자본이득 균형, 금융·헬스케어·기술 섹터 집중약 36개캐터필러, 아메리칸 익스프레스, 마이크로소프트 등 ^3_4

2. 배당 수익률 및 배당 빈도

ETF배당 수익률 (연간)배당 빈도수수료 (Expense Ratio)
SCHD약 3.7%분기배당0.06% (저렴) ^3_5
JEPI약 7.5~8%월배당0.35% ^3_2
QYLD약 11~12%월배당0.60% ^3_3
DIVO약 4.7~5%월배당0.56% ^3_4^3_10

3. 수익률 및 변동성 (최근 5년 기준)

ETF5년 연평균 수익률 (배당 포함)최대 낙폭변동성 (Volatility)특징
SCHD약 +12.7%-16.9%중간꾸준한 배당 성장, 안정적 자본 성장 ^3_6^3_16
JEPI약 +9.5%-13.7%약간 높음배당과 옵션 프리미엄 수익 조화, 변동성 완화 ^3_2^3_12
QYLD약 -6% (마이너스)-34.4%낮음고배당, 하지만 자본 손실 가능성 큼, 기술주 집중 위험 ^3_3^3_12
DIVO약 +14%-18.9%다소 높음배당과 자본이득 균형, 적극적 운용으로 성장성 높음 ^3_4^3_15

4. 운용 규모 및 시장 인기

ETF운용자산(AUM)시장 인기 및 특징
SCHD약 740억 달러 이상미국 내 대표적 배당 ETF, 안정성 및 성장성으로 인기 최고 ^3_1
JEPI약 330억 달러월배당 커버드콜 ETF 중 최대 규모, 안정적 수익 추구 ^3_2
QYLD약 70억 달러고배당 월배당 ETF 중 가장 유명, 기술주 집중 리스크 존재 ^3_3^3_13
DIVO약 30억 달러적극적 운용, 성장과 배당의 균형 추구 ^3_4^3_15

5. 투자자 성향별 추천

투자 성향추천 ETF이유
안정적 배당 성장 및 자본 성장 추구SCHD저비용, 꾸준한 배당 성장, 분기배당, 우량주 중심 ^3_1^3_6
월별 안정적 현금흐름 + 변동성 완화JEPI커버드콜로 월배당 높고 변동성 낮음, 대형 우량주 ^3_2
고배당 월배당 수익 극대화QYLD10% 이상 고배당, 기술주 집중, 리스크 큼 ^3_3
배당과 성장 균형, 적극적 운용 선호DIVO배당+자본이득 균형, 성장성 높음, 월배당 ^3_4^3_15

요약

구분SCHDJEPIQYLDDIVO
배당률3.7% (분기)7.5~8% (월)11~12% (월)4.7~5% (월)
운용비용0.06%0.35%0.60%0.56%
운용규모매우 큼큼중간중간
수익률 (5년)약 +12.7%약 +9.5%약 -6% (마이너스)약 +14%
변동성중간다소 높음낮음다소 높음
전략전통적 배당성장커버드콜+우량주커버드콜+나스닥100커버드콜+적극운용 배당주
추천 투자자안정적 성장형월배당+안정수익형고배당 수익형성장+배당 균형형

이 비교를 통해, 월배당과 고배당을 중시하는 투자자는 JEPI와 QYLD를, 안정적이고 장기적인 배당성장과 자본이득을 원한다면 SCHD나 DIVO를 고려하는 것이 합리적입니다. 특히 SCHD는 낮은 비용과 꾸준한 배당 성장, 우량주 중심으로 장기 투자에 적합하며, JEPI는 월배당과 변동성 완화에 강점이 있습니다. QYLD는 고배당이지만 기술주 집중과 자본 손실 위험이 크므로 신중한 접근이 필요합니다. DIVO는 적극적 운용으로 성장과 배당을 균형 있게 추구합니다^3_1^3_3^3_5^3_12^3_15.

⁂

SCHD, JEPI, QYLD, DIVO 배당 현황 비교

아래는 2025년 기준으로 각 ETF의 최근 배당 현황과 배당 수익률, 배당 빈도 등을 정리한 내용입니다.

1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

  • 배당 수익률: 약 3.9%
  • 최근 배당금: 2025년 1분기 기준 주당 $0.249 (3월 31일 지급)
  • 배당 빈도: 분기별 배당 (3개월마다 지급)
  • 연간 배당금 총액: 약 $1.04
  • 배당 성장률(1년): 약 16.7%
  • 배당 지급일 및 기록일: 최근 배당락일 2025년 3월 26일, 지급일 3월 31일
  • 배당 지급 내역 (최근 4회):
    • 2025 Q1: $0.249
    • 2024 Q4: $0.2645
    • 2024 Q3: $0.2515
    • 2024 Q2: $0.2747^4_1^4_6

2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

  • 배당 수익률: 약 7.98%
  • 최근 배당금: 2025년 5월 1일 기준 $0.48792 (5월 5일 지급)
  • 배당 빈도: 월별 배당 (매월 지급)
  • 연간 배당금 총액: 약 $4.49
  • 배당 성장률(1년): 약 7.8%
  • 배당 지급 내역 (최근 5개월 예시):
    • 2025년 5월: $0.48792
    • 2025년 4월: $0.40794
    • 2025년 3월: $0.32765
    • 2025년 2월: $0.32586
    • 2024년 12월: $0.39478^4_2

3. QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)

  • 배당 수익률: 약 13.83%
  • 최근 배당금: 2025년 5월 19일 기준 $0.1883 (월별 지급)
  • 배당 빈도: 월별 배당 (매월 지급)
  • 연간 배당금 총액: 약 $2.26
  • 배당 성장률(1년): 약 9.3%
  • 배당 지급 내역 (최근 월별 배당금 평균 약 $0.18~0.20 수준)^4_3

4. DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)

  • 배당 수익률: 약 4.69%
  • 최근 배당금: 2025년 4월 29일 기준 월별 배당 지급
  • 배당 빈도: 월별 배당 (매월 지급)
  • 연간 배당금 총액: 약 $1.95
  • 배당 성장률(1년): 약 11.7%
  • 배당 지급 내역: 월별 꾸준한 배당 지급^4_4

요약 비교

항목SCHDJEPIQYLDDIVO
배당 수익률약 3.9%약 8.0%약 13.8%약 4.7%
배당 빈도분기별월별월별월별
최근 배당금 (주당)$0.249 (분기)$0.488 (5월)약 $0.18~0.20 (월)약 $0.16 (월)
연간 배당금 총액약 $1.04약 $4.49약 $2.26약 $1.95
배당 성장률(1년)16.7%7.8%9.3%11.7%

결론

  • SCHD는 안정적인 분기 배당과 꾸준한 배당 성장률이 특징이며, 장기 투자에 적합합니다.
  • JEPI는 월배당으로 현금 흐름이 좋고, 배당 수익률도 8% 내외로 높아 월배당 ETF 중 인기가 높습니다.
  • QYLD는 매우 높은 월배당 수익률(13% 이상)을 제공하지만, 배당 지급 비율이 매우 높아(414%) 자본 손실 위험도 존재합니다.
  • DIVO는 월배당과 함께 배당 성장률도 높아 배당과 성장의 균형을 원하는 투자자에게 적합합니다.

각 ETF는 배당 빈도, 수익률, 성장성 측면에서 차이가 있으므로 투자 목적과 현금 흐름 필요성에 따라 선택하는 것이 바람직합니다.^4_1^4_3^4_5

⁂

SCHD, JEPI, QYLD, DIVO 주가 흐름 비교 (2025년 5월 기준)

아래는 최근 주가 흐름과 변동성, 수익률 등 핵심 지표를 비교한 내용입니다.

1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

  • 최근 종가: $26.58 (2025년 5월 19일 기준)^5_7
  • 2025년 월별 변동
    • 5월: $25.50 ~ $26.60 (약 +2.94%)
    • 4월: $23.87 ~ $27.95 (약 -7.65%)
    • 3월: $27.23 ~ $28.84 (약 -2.03%)
  • 특징: 2025년 초반 하락세 후 5월 들어 반등. 변동성은 있으나, 전통적인 배당주 ETF답게 시장 대비 방어적 흐름을 보임^5_10.

2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

  • 최근 종가: $56.29 (2025년 5월 19일 기준)^5_8
  • 52주 변동폭: $49.92 ~ $60.88 (3년 내 최고가 $60.88, 최저가 $49.92)^5_5
  • 2025년 흐름
    • 최근 3개월: -2.9%
    • 최근 1년: +6.0% (동기간 S&P500 ETF(SPY)는 +13.7%)^5_5
  • 특징: 변동성(베타 0.59)이 낮아 시장 급락 시 방어적. 최근 1년간 시장 대비 수익률은 낮았으나, 월배당과 안정성으로 꾸준한 흐름^5_5.

3. QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)

  • 최근 종가: $16.47 (2025년 5월 16일 기준)^5_6
  • 2025년 월별 변동
    • 5월: $14.63 ~ $16.40 (예상 평균 $15.59, 약 -4.4% 전년 대비)^5_3
    • 연중 변동성은 있으나, 월배당 특성상 주가 상승폭은 제한적
  • 특징: 커버드콜 전략으로 고배당 제공하지만, 장기적으로 주가 상승은 제한적. 최근 5년간 자본수익률은 낮은 편^5_3.

4. DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)

  • 최근 종가: $41.49 (2025년 5월 16일 기준)^5_4
  • 2025년 4~5월 흐름
    • 4월 말 $39.98 → 5월 중순 $41.49로 약 3.8% 상승
    • 일간 변동폭은 크지 않으나, 꾸준한 우상향 흐름
  • 특징: 월배당과 함께 자본 성장도 추구하는 상품으로, 최근 1~2개월간 안정적인 상승세^5_4.

요약 비교표

ETF최근 종가 (2025.5)2025년 변동성/흐름최근 1년 수익률특징
SCHD$26.584월 급락 후 5월 반등약 +3%전통 배당주, 방어적, 변동성 중간^5_7
JEPI$56.29시장 대비 낮은 변동성, 완만한 흐름+6%월배당, 방어적, 주가 상승 제한^5_5
QYLD$16.47횡보, 연중 변동성 낮음약 -4%고배당, 자본수익률 낮음, 기술주 집중^5_3
DIVO$41.49최근 1~2개월 우상향약 +4%월배당+자본성장, 안정적 상승^5_4

결론

  • SCHD는 최근 변동성이 있었으나, 5월 들어 반등세를 보임.
  • JEPI는 시장 하락 시 방어적이며, 주가 상승폭은 크지 않지만 월배당과 안정성이 강점.
  • QYLD는 고배당을 제공하지만, 주가 상승은 제한적이고 장기적으로는 자본 손실 위험도 존재.
  • DIVO는 월배당과 함께 최근 꾸준한 우상향 흐름을 보이며, 배당과 자본성장 균형을 추구하는 투자자에게 적합.

각 ETF는 투자 목적(배당, 자본성장, 안정성)에 따라 주가 흐름과 기대 수익률이 다르므로, 본인의 투자 성향에 맞게 선택하는 것이 중요합니다.

⁂

SCHD, JEPI, QYLD, DIVO 각각 어떤 투자자에게 적합한가

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

  • 적합 투자자
    • 장기적인 자산 증식과 안정적인 배당 성장을 추구하는 투자자
    • 낮은 변동성과 우량 대형주 중심의 포트폴리오를 선호하는 투자자
    • 기술주 비중이 낮고, 경기 방어주·가치주에 분산 투자하고 싶은 투자자
    • 저렴한 운용보수(0.06%)와 꾸준한 배당 성장에 매력을 느끼는 투자자
  • 특징
    • 10년 이상 연속 배당 지급 기업만 편입, 안정성 중시
    • 분기 배당, 낮은 변동성, 장기 투자에 유리^6_1^6_6

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

  • 적합 투자자
    • 월별로 꾸준한 현금 흐름(월배당)을 원하고, 고배당을 선호하는 투자자
    • 주가 변동성이 낮은 ETF를 찾는 투자자
    • 단기적이든 중장기적이든 안정적 소득에 초점을 두는 투자자
    • 시장 하락 시 방어적인 성격의 상품을 원하는 투자자
  • 특징
    • S&P500 대형주+커버드콜 전략으로 변동성 낮춤
    • 월배당, 연 8~10% 수준의 높은 배당수익률
    • 단기 현금흐름 중심 투자자에게도 적합^6_2

QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)

  • 적합 투자자
    • 매우 높은 월배당 수익률(10% 이상)을 추구하는 투자자
    • 자본 성장보다는 월별 고정 수입에 초점을 맞추는 투자자
    • 기술주(나스닥100)에 대한 노출을 원하지만, 주가 상승 기대보다는 배당 중심의 투자자
    • 자본 손실 위험을 감수할 수 있는 투자자
  • 특징
    • 커버드콜 전략으로 월배당 극대화, 주가 상승은 제한적
    • 고배당이지만 장기적으로 자본 손실 가능성 존재

DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)

  • 적합 투자자
    • 월별 배당과 함께 자본 성장도 함께 추구하는 투자자
    • 안정적인 우량 배당주와 커버드콜 전략을 동시에 활용하고 싶은 투자자
    • 시장 하락 방어와 분산 투자를 중시하는 투자자
    • 성장주 투자와 배당주 투자를 병행하고 싶은 투자자
  • 특징
    • 월배당, 약 5%대 배당수익률
    • 커버드콜 전략으로 하락 방어, 우량주 중심 포트폴리오
    • 배당과 성장의 균형을 원하는 투자자에게 적합^6_3

요약 표

ETF적합 투자자 특징
SCHD장기 안정성, 배당 성장, 저비용, 대형 우량주 선호
JEPI월배당, 고배당, 낮은 변동성, 안정적 현금흐름
QYLD초고배당 월배당, 기술주 노출, 자본 성장 기대 적음
DIVO월배당+자본성장, 하락 방어, 분산투자, 균형형

결론:
장기적 자산 증식과 안정성을 원하면 SCHD, 월별 고배당과 낮은 변동성을 원하면 JEPI, 초고배당 월배당에 집중하고 싶다면 QYLD, 월배당과 자본 성장의 균형을 원하면 DIVO가 적합합니다^6_1^6_3^6_5.

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